Page 236 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策
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（三）帳戶及交易持續之監控： 定客戶 予 接 受 或斷絕業務 資 戶加強監 資 訊 往來 控 關係。 輔 助 發 現可疑 常 留五年 交易 交易 。 ；
資
自
金
產時，應
來源
濫
或
用公共
往來
貪瀆
不
系統
銀行應
，
1.
逐步
利用
2.
。
風險
高
對
帳
較
銀行應
特別注意
顯
明
沒有
經濟目的或合法目的之所
3.
、不
或所有不
大
複雜
額交易
有
常
尋
尋
態
型
審
述交易
之
背景
視
及目的，並將所
上
銀行應儘可能
現
。
；
資料
發
面
面
資料
至少保
建立書
該書
（四）對客戶及本機構職員應該注意事項：
務，並
通貨交易
關
提供相
確認
資料
告知
其
提供
不
所須之
填寫
通貨交易
堅
身分時，客戶
仍
。
關
資料
銀行行
或
迫
圖
個人或
意
強
團
體強
不得將
何
迫
員
任
表
。
錄
申報
或
交易
格
檔
紀
建
報
說服
去完
成
員
意
應
資料
圖
免
詢
申報
避
探
之可能性。
逃
欲
急
金
白
或非進行洗錢。
來源清
說明資
解釋
堅
。
完
交易
必須
成，
馬
持
上
交易本
身
與
述
不
合。
吻
客戶之
描
顯
226 1. (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) 客戶有 當 被 左 列情 行 形 應 婉 拒服 依法必須 該交易 且 無合理 報告 填 直接 之 主 管。 。 相
