Page 238 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

3. 項 ，應定 人 提供 查 金融人 重 大 員 在 副 總 項 經理或 之 參 相當職位 。 予 揭露 人 員核 ，

期
簽
報專責
職訓練
，並
考
閱
意
故
獲
隱
違
規事
員
稽核
匿
者
不
理。
機構
應由
高
總

(
對各
各金融機構
人
得
員
設
4.
立專責
單位
稽核單位
查，並
其
瞭解
抽

交易
額交易
之正

第五節 定期舉辦或參加防制洗錢在職訓練 最 訂 定良 唯 好 的遵 行 ) 循計 權 責單位適當處 中 ， 當 性。 要的一環 效 執行防 之大 是
金融機構
最重
畫
就
才
能有
，
有
有
的
素
員工
訓練
實
。
訓練
員工
的
落
的
制洗錢策略及
特別程
是自我保護的關
序。
好
訓練計
畫
，也可
的法人
助銀行維持良
形
鍵
象及確保遵
幫
好
執行。而
有
考量
之
義務及
訂
畫
員工
擔
效
定，應
訓練計
47 所 負 循計 管與 畫 的
檔
責
美
存。
國銀行業
任之
以
留
員工參
，
亦應
與
訓練
建
異
差
畫
循計
，有關
定之遵
例
法為防制洗錢而
秘密
訂
依據銀行
為
襄
訓練員工
主
區
(Tellers)
分為
之對象，即
櫃
員
、作業

理
、分行經理
(Platform Supervisors and Assistant Managers)
(Branch Managers)
、
理
處
Handle Currency)
(Managers Not
通貨交易
Involved in Currency Handling)
、不 處 理 通貨交易部門 、銀行 之經理 秘密 (Other Units That 法遵 循 作業人 員

47
See Robert E. Powis, Bank Secrecy Act Compliance, Illinois : Probus
Publishing Company. Fourth edition, 1994, p.192.
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