Page 241 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第六章 金融機構應配合反洗錢之作法

人
處
理
須
員常
有
兌換
的
部門
，而上
述部門
外
幣
尚
填寫
銀行
有關銀行
存
申報
受
法
，故均應接
交
秘密
及
留
通貨交易報告
考量
的
員工
易
紀
錄
任與義務，以及
該
申報
銀行防制洗錢的策
錄
的
存紀
及
留
責
略與
五、不處理通貨交易之經理： 程 序。 基 礎 訓練 防制 課 程 。 該訓練 應 知 」 (Money Laundering 在銀行 秘密 法
基
於對「
)
(
洗錢的認
Awareness)
，銀行不
程
應

其
關防制洗錢的策略與
序的
程
建議
。
1. 洗錢法令、 處 理現金的管理 及 訓練 失 (money laundering laws, 階 層人 課 員 ，亦應接 包括 ： 受 有
畫
缺
計
schemes, and vulnerabilities) 。
2. 處 理疑 似 洗錢 交易 的策略及 程 序 (policies and
procedures for handling suspicious transactions) 。
3. 認 識你 的客戶 課 程 (“know your customer” program) 。
4. 銀行 祕 密 法 概 論 (BSA overview) 。
六、銀行秘密法遵循作業人員：
銀行 秘密 法遵 循 作業 主 管及其成 員 的 主 要任務， 就 是
遵 循 銀行 秘密 法的作業，因此必須接 受該 法有關 申報 及 留
存紀 錄 的 專 業 訓練 。上 述 人 員 應經 常參 加銀行公會及私人
組織 所 舉辦 ，有關銀行 秘密 法遵 循計 畫 與洗錢 問題 的 研 討
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