Page 239 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第六章 金融機構應配合反洗錢之作法

、銀行
經理
(Senior Bank
(BSA Compliance Staff)
)
資
、
稽核
(Audit Staff)
員
人
Executives)
48 深 ( 總 等 八 類 ，其 訓練重點

向及
方
內容等
述如
后
分
程
課
：
茲

一、櫃員： 銀行 的 新 進 櫃 、 填寫 填寫 貨幣工具 受 的 交易 、銀行 、分 程包括 ( 或 貨幣交易報告 ：銀行 留 存紀 秘密 際 ) 法
課
員
必須接
訓練
(BSA)
申報
要求、
通貨交易報告
、
國
例
和
外
戶、
義務的
填寫
免
除申報
通貨
貨幣工具
帳
輸
報告
要
秘密
法
錄
(CMIR)
送
識
似
求、洗錢法令、認
洗錢
割
疑
交
(Structuring)
、
似
申報
易
交易程
後
受
匯
存之要求等。其
電
接
紀
，若
之義務時，亦然。至於
訓練
影響
金融機構應
法令
盡
修改
際
時間
而
長短
及內容
視
業務
全
度，
各金融機構實
狀況
深
定。
二、作業主管與襄理： 訓練第 錄留 疑 一 洗錢 作業監督人 完 序、認 員 並定 識你 期再 的客戶策略與 秘密 在 職訓練 員 程 序、 的

線
法及防制洗
的遵行銀行
有
負
，
是非
常廣
泛
錢
課
程
的。由於
一
線
作業的監督人
第
法遵
對銀行
畫
秘密
的直接
循計 責 任，因此必須接 受類似 櫃
48
See Robert E. Powis, Bank Secrecy Act Compliance, Illinois : Probus
Publishing Company. Fourth edition, 1994, pp.192-194.
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