Page 231 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第六章 金融機構應配合反洗錢之作法

洗錢之
留
交易
似
應確認客戶身分並
交易
除
紀
，
存
認為有疑
外，並應依
錄憑證
理
申報

日
交易
1. 。 同 一 帳 戶於 本注意 一營業 事 項 規定 程 序向法務 提 款 部 調查 ，分 局辦 別
之現金存、
同
累 計 100 萬元 以上 ( 含 等 值 外 幣 ) ， 且 該交易 與客戶
身分、收 入顯 不 相當 或與 本 身營業性 質 無關 者 。
2. 同 一客戶於 同 一 櫃檯 一 次辦 理 多 筆 現金存、 提 款 交
易 ，分 別 累 計 100 萬元 以上 ( 含 等 值 外 幣 ) ， 且 該交
易 與客戶身分、收 入顯 不 相當 或與 本 身營業性 質 無
關 者 。
3. 同 一客戶於 同 一 櫃檯 一 次 以現金分 多 筆 匯出 、或要
求 開立票 據 ( 如本 行 支 票 、存 放 同 業 支 票 、 匯票 ) 、
申請 可 轉 讓 定 期 存 單 、 旅 行 支 票 、 受 益 憑證 及其 他
有 價 證券 ，其合 計 金 額 超 過 100 萬元 以上 ( 含 等 值
外 幣 ) ，而無法 敘 明 合理用 途 者 。
4. 客戶 突 有不 尋 常 之大 額 存款 ( 如 將 多 張 本票 、 支 票

存 入 同 一 帳 戶 ) ， 且 與其身分、收 入顯 不 相當 或與
本 身營業性 質 無關 者 。
5. 靜 止 戶或 久 未往來 之 帳 戶 突 然有大 額 現金 出 入 ( 如
存 入 大 額票 據要求 通 融抵用 ) ， 且 又 迅 速 移轉者 。

6. 開 戶 後立 即有與其身分、收 入顯 不 相當 或與 本 身營
業性 質 無關之大 額 款 項 存、 匯 入 ， 且 又 迅 速 移轉
者 。

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