Page 227 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第六章 金融機構應配合反洗錢之作法

第四節 加強內部控管

類
以銀行
為
：
例
一、開戶應注意事項：
（一）開戶應準備證件：

(
包括
個人戶及非個人戶
戶時
)
行
員受
重
存
證明文件
該
及
。
核

身分
若屬個人
1. 證明文件 理 開 查 開 戶， 留 除 身分 身分 證 外，並應 徵 取其 ，應實施 他 可 資證 雙
明 身分之 文件 ， 如 健保 卡 、護 照 、 駕照 、 學 生 證 、
戶 口 名簿 或戶 口謄 本 等。
2. 非個人戶 部 分，應 提供登記證 照 、公 文 或 相 關 證明
文件 ，並應 徵 取 董 事會 議 紀 錄 、公 司章程 或 財 務 報
表等， 始 可 辦 理 開 戶。
惟繳稅 證明 不能作為 開 戶之 唯 一依據。另有關身分 證
及 登記證 照 外之 第 二身分 證明文件 ，應 具 辨 識力 。機關 學
校 團 體之 清冊 ， 如 可確認客戶身分，亦可 當 作 第 二身分 證
明文件 。

（二）拒絕開戶情形：

1. 若客戶 拒 絕 提供前述資料者 ，應 予 婉 拒受 理或經確

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