Page 223 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第六章 金融機構應配合反洗錢之作法

請立
法
修
送
審
院
之洗錢防制法
議
民國
行政
年
草
正
院
89
提
總
案
說明
為防制洗錢之
交易報告
內容
及，金融機構之
既
，為使「
貨幣交易報告
基
礎
」對於疑
之管
洗錢
管制
交易
似
貫徹
更具
政府
揮
制
發
體之作用，以
額交易
黑
洗
錢之政策，應在現行洗錢防制法制
申報
，
通貨交易
一定金
制」，使金融機構對於
以上之
達
的
觀
點
認為金融機構之
。政府
部門
申報
亦應向指定之機構
照
為防制洗錢的
礎
秘密
美
基
參
法
交易報告
作，
工
爰
35 其實 打擊黑 額 中建立 金及國 國銀行 「大 際 間反 清
法目的，並
立
制。
該
法之
額交易申報
訂
大
之規定，增
如何配
是要求金融機構，必須
非規定銀行
保
，反
倒
如何
密
取保存金融紀
合政府
採
36 主 然而在 毒 品 供 錄 、 年 申報 如 疑 似 洗錢 、 報告 法並 等 相 關防制 阿 密
以
，銀行
秘密

1985
洗錢作法。
前
未
確實執
休
行。在
洛杉磯
、邁
士
頓
銷
國
，
要
點
美
見
載
期地
等
箱子
裝
或
看
銀行客戶，定
到
以大
時可
大
處
聽
隨
銀行。直
現金存
銀行被
額
發
到
，
入
波
現
年
士
指稱為
入
1
販
，所存
者
毒
千
萬美元
謂
重視
。若
，引起
其因而促成世界各國
制定防制洗
告
37 1985 之 然 參 考 美 國制度， 頓 一事向 紛紛 就 主 管機關 未 將被 報
該
既
制
錢的法律，應不為過。
必須對

35 見 立 法院議 案 關 係 文 書 ，民國 89.10.21. ，院 總 第 1692 號，政 府提
案 第 7422 號，政 2 、政 6 頁。
36
該 法中 英 對 照 條文 (1993 年版 ) 可參 考 金融 聯 合 徵信 中心編 譯 ，
《美國銀行 秘 密 法 ─ 洗錢規範》，民國 84.2. 。
37
See Charles A. Intriago, International Money Laundering, London :
Eurostudy Publishing Company Ltd, 1991., p.46.
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