Page 218 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策
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3. 4. 100 銷 萬元 申購 以上 彩 者 ， 仍 應依規定 期貨 保 辦 理。 專 戶。
經
。
項
券
商
款
期貨
證
之
證券
商或
金
商
開立
5.
入股
交易
包括
代
(
繳
證
記
已
載
姓
對象之
明
通知書
其
名
(
號碼
交
者
對象之身分
明文件
追
查
作為
交易
副聯
繳
。但應以
通知書
款
類
及金
易
種
額者
錄憑證留
紀
存。
100
例
或
非個人 代 收款 款 項交易 於業務 含代號 不 需 確 可 存 常 交易 交易 款 行性須存 收 專 戶之 、身分 ) 、 ) ，
入
現金
基
帳
要經
戶
萬元 以上之 百 貨 公 司 、 量販店 、 連鎖超 商、加 油站 、 醫療
院 所、 交通 運輸 業及 餐飲旅館 業等，金融機構經確認有事
實 需 要，將 名 單轉 送 法務 部 調查 局核備 ， 如 法務 部 調查 局
於十 日 內無反對 意 見 ，其 後該帳 戶得免 逐 次 確認與 申報 。
前項 免 申報情 形 ，金融機構 每年 至少應 審 視交易 對象
一 次 。 如交易 對象與金融機構已無 前項 往來 關係，金融機
構應 報 法務 部 調查 局備 查。
金融機構對於 前述 免 予 辦 理確認客戶身分、 留 存 交易
紀 錄憑證 及向指定之機構 申報者 ， 如發 現有疑 似 洗錢 交易
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之 情 形 時， 仍 應依洗錢防制法 第 八 條 規定 辦 理。
整體而 言 ，我國現行確認客戶身分及 留 存 交易 紀 錄 之
作法，必然會增加金融機構營業成 本 及產生若 干 不 便 之
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財政部 92.11.18. 台財融 ( 一 ) 字 第 0928011641 號令。
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