Page 217 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第六章 金融機構應配合反洗錢之作法

於「認
匯
基
識
款行為
自
與
相
常
另由於洗錢活動
結合，
的客戶」及「認
配
」為金融機構
合防制洗
己
識
己
自
的
職員
習
慣
點主
匯
則。為促使
款客戶
要
原
匯出匯
申請
款
於
錢之二
證明文件
識
上
，以利金融機構認
書
號碼
己
填
身分
列
，利用金融機構進
戶
頭
集團
戶，並防範不法
方式
匯
以人
款
申請書
「
行洗錢，
匯
款
列
匯出匯
爰
規定金融機構於
上增
欄
前
理人
代
金融機構
往
理
辦
。其由
」
人身分
證明文件
號碼
號碼
欄旁
者
填註代
證明文件
，並於
理人之身分
，則可
該
加
配
；若客戶
註代
，為免
營業
影響
理人
合
名
填寫
姓
持不
廳
堅
26 自 ，可免 的客 款
因
之秩序，金融機構可
註
後
個
免
。
明
別原
予填寫
此外金融機構對
一定金
額
以上之
通貨交易
下列
紀
理確認客戶身分、
申
存
交易
辦
及向指定之機構
留
錄憑證

報
：
力
1.
與政府機關、公營事業機構、行使公權
機構
於
(
受委託
範
圍
立
)
、公用事業及政府依法
內
學校
、公私
立
契約
交易
基
金，因法令規定或
之
設
關係所生之

付
款
收應
交易
2.
金融機構間之
付
款
，
透
戶所生之應
帳
業存款
過金融
業間之
同
同
開立
支
業所
之
同
票
如兌
現
項 。 及 資 金調度。但金融 ， 同 一客戶現金 同 業之客戶 交易達 項 應
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此係 財政部 於 86 年 10 月 28 日 邀集內 政部、法 務 部、中央銀行、
法 務 部 調 查局及各 類 金融機構公 ( 協 ) 會等，開會研 商 「洗錢防制
法 實施 後金融機構 反映 問題之 因 應事 宜 」之會議 結 論。財政部
87.05.20. 台財融第 87723254 號 函 。
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