Page 212 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

提供
之身分
1.
憑
金融機構應
生
名
年月日
出
姓
其身分，並將其
、
電話
18 客戶 、 交易 、 金 額 、身分 證明文件 證明文件 住址 或護 、 照 確認 、
號碼
戶
號碼
加
交易帳
如
戶
交易帳
。但
人
者
本
，可免
能確認客戶為
記錄
以
交易如
2. 確認身分。 係由 代 理人為之， 除前述記錄 客戶身分之作
法外，另應 憑 代 理人 提供 之身分 證明文件 或護 照 ，
將 代 理人 姓 名 、 出 生 年月日 、 電話 、身分 證明文件

。
號碼 加以 錄 記錄 交易憑證 記錄方 ，應以 原本方式 保存 五年 本 身 考
確認紀
3.
。確
及
認客戶
序之
程
法，由各金融機構依
做
，
式
會
年
民國 量 。 根 據全行一致性 月 13 日 金管會 法之 委員 原 則， 議通 選擇 過 一 種 記錄方
備
查之銀行
1
94
公會「銀行防制洗錢 注意 事 項 範 本 」，其 中 有關確認客戶
身分應遵 循 之事 項 為：
1. 金融機構在與客戶 建立 業務關係時與 臨 時性客戶進
行金融 交易 超 過一定金 額 時 懷 疑客戶 資料 不 足 以確
認身分時，應從政府 核發 或其 他 辨認 文件 確認客戶
身分並加以 記錄 。

18
銀 樓 業部分 因 無「交易帳戶號 碼 」，故 不須記 錄 該 部分。 此 為銀
樓 業與其 他 金融機構 就留 存交易 紀 錄 憑 證規定， 唯 一 不 同之 處 。
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