Page 208 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

1. 2. 3. 開立帳 、 客戶 戶時要求 居住 、 信 適 卡 等。 以 選擇 證明 該地 ， 區 開 戶。 相 片 之 駕

之身分
切
例如
附
照
之
國護
美
留卡
他
照
生
相
、外國人
片學
居
附
或其
、
用
職員證
證
地
所及營業
緣
如
考慮
便
並不
場
關係，
所之
詢
客戶
何
利則銀行應
問
居住
所或上
打電話
處
答謝
所
至客戶之
班
開
戶，若無
法接
通
步
金
尤
現金存款應
來源
客
資
。

查
存款戶應查
一
對大
請
往來
額
其
詢
銀行
關
該
相
求
客戶
資料
提供
戶
核
帳
要求對外國銀行
對所有個人
款之
付
戶，應
帳
之所有人身分。

4. 5. 6. 考慮 詢 顧 或無上 開 戶之 班 紀 錄 時，則應進一 前 ， 。 其大 銀行，或以 額 調查。 書 面 予
：
注意
戶應
對法人
帳
1. 對法人戶之 開 戶應要求其 代 理人之合法 證明 。
2. 確定私人銀行、 信託部門 、 專 業銀行 部門帳 戶之 受
益人， 尤 其是公 司組織 、從事國 際 性業務公 司 、 發
行無 記 名股 票 公 司 ， 特別 是 設 立 於有 秘密 法保護之
公 司 行 號 。
3. 向 主 管機關或 前 一 往來 銀行 覆 查企業 名 稱及 相 關 資
料 。
4. 實 地 查 訪 法人客戶以確定其是否存在。
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