Page 207 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第六章 金融機構應配合反洗錢之作法

第二節 103.22 確認客戶身分、留存交易紀錄憑證 確認身分 保存與 ( 指 (Identification required) 部 分，即金融機構防制洗錢 郵 政機構外， －－「 簡 稱 與外國 最重 該 要

有關確認客戶身分

；
識你
原
的客戶」
KYC)
的「認
(Know Your Customer
則。以
關之行政規則
相
貨幣
美
國與防制洗錢
交
報告
錄
之金融紀
(Financial Recordkeeping and
」
易
為
Reporting of Currency and Foreign Transactions)
，
規
例
103.28
規定，對任
則
§
規定
及
依
凡透
除賭場
過金融機
§
何
萬美元
款、
1
構進行
或其
換鈔
他付
逾
移轉
款或
現金
；
提
萬美元
逾
賭場
1
政機構現金
購買
交易
；
之
郵
萬美元
1
之
，金融機構應
逾
郵局匯票
提出報告者
及
名
地
確認並
登記交易者
個人或
透
之
姓
係
號
全
帳
號
之身分、
代
理時，亦應
登記該
位
理
者
代
人身分
居
碼
國
或
者
民身分
稅
納
號碼
具美
。對外國人或不
，
或
必須以護
證
地
籍
居住
或其
照
他足資證明
、外國身分
其國
駕照
用
卡
來
包括
之正
以
實。此外，亦
來
或
式文件
證明
信
證
11 存、 另 美 之存款、 等 情 事。 提 址 ) ， 如 ，有關「認 過任 、社會 何 識你 安 的客 單
身分之
出
法。
版
方
國金融管理
局
所
(OCC)
之金融監
官手冊
(Comptroller's Handbook)
理
戶」
中提 及，對個人 帳 戶應 注意 ：

11
31 C.F.R. § 103.28(a)(1) 。
197