Page 216 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

機構公 部 為 ( 協 ) 金融 存款戶依「 各會 件 之 發 生， 主 管機關要求各 機構、各 辦 法」 辦 類 金融 信

犯罪
案
遏
止
農漁
員
轉知
會
會
機構、各社
員
支
票
用
，
理
除
理外，
票
存款戶
處
支
理其
存款
開
他
戶時，亦應確認存戶之身分，並以
辦
含
自然人及公
司
(
方式留
存
申請
、行
縮影照像
號
、其
證
人
)
之身分
為外國人
體之
(
含
影
本
外國自然人及
負責
)
縮影照像
，則應以
人
法人之
方式留
負責
照
或
或
24 存款 人 影印 證 ， 於 如 聯 行 開立第 於客戶 一 二存款 戶營業 存其護 帳 影印 他團 或
詐騙
。
影
集團
本
為防範
其
帳
存款
他證明文件
戶
開立
後
戶，並
偽造
客戶之身分
，以
該
案
電話語音
以
生，各金融機構
辦
件發
理存戶
轉帳
盜領
原第
行
開
開立第
照
二存款
於
戶時，應向
帳
聯
單位
留
、
筆跡
對其
照片
、
本
比
影印
正反面
證
及
會，並
存之身分
印鑑
分。
偽造
如發
華
形
應即
警
情
理，並依
同
民國銀行商業
報
中
合會
同
件通報
聯
正之「金融
遭歹徒詐騙案
要
修
點
法人金融
各金融機構
即
聯
合
定
徵
通報財團
立
轉知
心
25 等是否均與 現客戶有以 處 原開 戶營業 業間 身分 單位相同 證辦 信中 理存款 ，以確實確認客戶身 開 戶或其 業公會全國 他異常 」規 注

。
意

留 證，或有生 子 、 即 可 申請居留 證 ) 及其 他獲得臺灣長期居留 證
者。 除上述 之外 的 大 陸 人 士 ， 例 如 短期 二、 三個 月 來臺 團 聚 ，及 專
業交 流 、 商務考察 者，可開設外 匯 定 期和活期 存款 ； 但 是在方面 ，
只 可開設 活期 存款帳戶， 不 能開定存。 Available: http://big5.
chinataiwan.org/web/webportal/W4943664/A61097.html (2005.8.18.)
24
財政部 88.07.13. 台財融第 88735556 號 函 。
25
財政部 91.08.06. 台財融 ( 六 ) 字 第 0916000231 號 函 。
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