Page 247 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第六章 金融機構應配合反洗錢之作法

第
主
條
七
分金融機構
辦
理洗錢防制法
針
部
管機關
對
所
額
通貨交易
，對於確認客戶身分之
達
以上之
稱
一定金
期限
尚
存
紀
錄憑證
及
方式
交易
規定
留
與
發
之
曾
函
指稱為
實洗錢防制規定與法令遵
制度，各金融機構
循
落
作業
洗
制
應
程
實加強防制洗錢內
切
員
序、金融從業人
部
控
52 未 能 落 實， 近 程 序
年
訓練
宣
教育
。另由於
來
導，以防制經濟
及
犯罪
錢防制
影響
球
反恐作為
管機關
主
國
受到美
要求將
特別
主
導之全
，
小
助恐
工
怖
打擊清
特別
作
洗
組
行動
黑
錢
入
金融
四
，
年新修
項建議
十
正
列
活動
項特別建議
2003
及
八
53 2001 。 定之防制洗錢 年 防制 資 或在 注意 職訓練 分 子
教育
範
機構
圍
員工
訓練
洗錢防制

言
整體而
事
訂
，各
型
金融機構
項
類
本中
訂
特
，皆依其機構
職前訓練
性
定了於
範
介紹
排
程
除
之洗錢防制
時，應
，其內容「
員工
充
分
(
際
例
洗錢
，使行
令之外，並應
瞭解
類
交易
特
『
及可疑
之
徵
發
型
54 安 。但並無 適當 輔 以實 類似美 之 細 案 國銀行業依 ， 課 俾 助於 員 受訓 覺 對象之不 ) 疑 似 洗錢之 相 關法 交
同
，而
訂
易
」
』
程
究
因，恐係我國實施
定不
課
探
詳
原
規定。
其
的
同訓練
久
未
洗錢防制法
，各金融機構 尚 在 摸索 、 適 應 期 ，故各 項
52
財政部 93.02.23. 台財融 ( 六 ) 字 第 0936000139 號 函 。
53 財政部 93.04.06. 台融局 ( 一 ) 字 第 0938010494 號 函 。
54
洗錢防制法所列金融機構，無論 是 銀行、 信 託投資 公司、 信 用合
作社、 農漁 會 信 用部、票券 商 、 辦 理 信 用 卡 業 務 機構及金銀 珠寶 商
( 銀 樓 ) 業等所訂定之防制洗錢注意事項範本，有關定 期 舉 辦 或參
加 防制洗錢之 在職訓練 部分 差 異 不 大。
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