Page 250 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策
P. 250
58 宜 即成為其關 ， 悉 詐騙 終止該帳 集團 例 假 日期 使用 間，應於接 實警 卡 示 通報 警調 聯 絡 機
鍵
因
帳
戶」
素
曾
要求各金融機構
管機關
。
主
示
示
機制」，並
落
實
建立
切
「警
通報
應
獲
尤
其在非營業時間及
制，
單位
所查
電話
帳
通報
所使用之金融機構
，確認
以
號
號
、
後
轉帳
即
語音
事
款
立
提
、
該通報
電
及其
他
付
子
轉帳
轉帳
功能。另各金融機構
支
及
網路
同
帳
所查
警調
揭
戶
應將
前
，
資料
單位通知
悉
使用之
集團
詐騙
通報系統轉知
各金融機構共
經由金融
同
同
防範。各金融
業
該
拒
再申請開
戶時，應
機構對於上
戶
透
頭
絕外，亦應
予
人
線
派員就
調
迅
近
方
之
報
通知
速
系統
過與警
案連
警察機關
59 時
戶
行為人，並
濫
另
實協助
制人
切
遏
氾
查
查，以
犯罪
。
頭
追
年
91
財
，
部
政
利用人
打擊
月
戶從事
帳
日
犯罪
頭
為
召
10
9
部
及銀行
局
集
調查
表會
銀行公會、內政
警政
部
代
署
、法務
到
疑
似犯罪
警、調機關
通知
商，會商結論略以：「銀行接
配
醒
臨
帳
之
顧
項匯
櫃
交易
號
者
，應
時
客，將款
提
合於客戶
戶
帳
審慎考慮
入
宜
。並
可疑
約
(
包括
定
訂
書中
書中
增
金融
、
網路
轉帳申請
轉帳
卡
、
語音
行
貴
如
經
貴
「
增
訂
)
戶有疑
似
帳
行
研 判 請 銀行於活 不 當 使用之 期 性存款 情 事時， 開 戶 約 定
58
警 調 機關為查 緝詐騙 集 團 ( 電話詐欺恐嚇 ) 案 件，依警示通 報 機
請
制，
卡 、 語音轉 金融機構將 帳、 網路轉 特 定帳戶列為警示帳戶， 他 電 子 支付 轉 帳等 終止 功 該 帳號使用 提 款
帳及其
能。
59
財政部 92.10.29. 台融局 ( 一 ) 字 第 0921000829 號 函 。 該 作法 係 依 據
92 年 10 月 13 日財政部金融局 召 開研 商 「人頭 資料 庫 」使用相關
事 宜 會議 決 議 辦 理。
240
