Page 19 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第一章 洗錢的意涵

動外，亦將 銷售網絡設 在 歐洲 與 美 國， 在加勒 比 海 地 區 進
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行洗錢 。 也 有人 形容二 十世 紀末 的 組織 犯罪有 三 大特 徵 ：
傳 統 犯罪的 廣 化與 深 化 ； 犯罪 組織 的跨國 連 結 ； 國際犯罪
組織 的成 長 已 威脅 國 家安全 、 破 壞 民 主、阻 礙 金融 發展 、
12 。 若 由金融犯罪 角度觀
壞
聯
權
盟
甚至可挑戰
關係，
破
強
察，跨國化、 高 技術化、專業化、 黑 金 牽 連 化，已成為 必
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然 的 趨勢 。 上 述 看 法，正 勾 勒 出當前洗錢犯罪之跨境化
與 組織 化現 象 。 而 隨 著經濟 全球 化，利用各種金融系 統 的
洗錢行為， 也幾 無國界 藩籬 可言 。
依 聯 合國於 1986 至 1990 年間 所 進行的調查報 告 資 料
顯示 ， 早 已將洗錢 列 為 最 主要的跨國性犯罪 (transnational
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crime) 。例如， 香港 曾 宣 佈 破獲 一 個 有 史 以 來 最 大的跨境

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參見路易斯．謝利著，何秉松譯，《犯罪與現代化──工業化與
城市化對犯罪的影響》，北京：中信出版社， 2002 年 7 月，一版
一刷，第 XI 、 XIV 頁。
12
See James D. Torr (ed.), Organized Crime-Contemporary issues
companion , Roy Godson & William J. Olson, “ International Criminal
13 Organizations”, San Diego: Greenhaven Press,1999,p.154.
詳見白建軍主編，《金融犯罪研究》，北京：法律出版社， 2000
年 1 月，一版一刷，第 12 頁。其實洗錢犯罪即具備金融犯罪之特
性，但並不完全相同，至於兩者之關係，請參見第四章第一節
「洗錢行為之本質」之分析。
14
本文使用「跨境化」替代「跨國化」，主要係考量「跨境」可包
括跨越國境、邊境、州境、省境與分裂國家之特殊定位 ( 類似臺海
兩岸以『大陸地區』、『臺灣地區』稱之 ) 。
15
See Freda Adler, Gerhard O. W. Mueller, William S. Laufer,
Criminology: The Shorter Version, McGraw-Hill Companies, Inc.,
1998, 3rd, p.354.

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