Page 159 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第三章 洗錢與金融機構之關聯性

月
日
跌停
數
張
公告，
始
，
未成交賣出
當日
股價
6
25
造成
超
6
月
。
張
己
月
91
4
年
公司自
年
至
91
萬
間
營
，公司經
過
十
達
宣
隱而不
及
關係人將重整
讓
董
事
一個多月，
息
訊
股
者、
自
，本
持
身卻
起，
通
交易
票
普
在市
4
年
91
旬
月中
場上仍
維
公司
票，再將重
關係戶大
股
餘
自二
十
家子
己
公司
及
量賣出
轉入
銀行高
在
B
先
或
雄
提現
甲
由
公司會計
大犯罪所得，
丙
帳
分行帳戶，再
開立「
轉
支」
提
示；該案
銀行
新
甲
利用
在
公
乙
之帳戶
在
司
統金融機構之帳
投資之
傳
轉
戊
十
公司
餘
家子
公司等二
戶
式
用
及
肆
利用買
賣股
並使
大
票等方
等
台
支
活

掩飾或隱匿其犯罪所得，進行洗錢
多重方
該案涉嫌
表
交易
疑
洗錢手法
合下列銀行業
對
徵
可
疑
表
可
及
證券業
：
交易

額
以
大
於相
1. C 式 客 戶經常 ○○ 象 分行 徵 關帳戶 開立 台 符 洗錢， 多 張 ， 持 有一個月後再 動。 支 、合 己 交
間移轉
現
資金，或
要求
金 處 理有關 交易流 程者 ( 銀行業 疑 似 洗錢 表 徵 第 八
項 ) 。
2. 每 筆 存 、 提 金 額相 當且 相 距 時 間 不 久 ( 銀行業 疑 似
洗錢 表 徵 第 九 項 ) 。
3. 同一人或集 團使 用 九 個以上 交易 帳戶或五個以上信
用帳戶單 獨 或 互 為買進或 賣出特 定有 價 證券者 ( 證
券業 疑 似 洗錢 表 徵 第 六 項 ) 。
4. 利用公司 員工 或 特 定 團體成員 集 體開立 之帳戶大 額
且頻繁買 賣股 票者 ( 證券業 疑 似 洗錢 表 徵 第 七 項 ) 。
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