Page 158 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

2. 客 戶經常 於相 關帳戶 間移轉 大 額現 金，或 要求 以 現

交易流
理有關

交易
3.
其他明顯不
支
)
。
交易
，得以
洗錢
申報
疑
該案經 金 處 由 A 銀行主動 正 常之 程者。 行為 似 ( 大 額現 金 存入轉開 發 掘 台
偵
辦中案件涉嫌 對 象 資金 流向 與洗錢管道，有 效 防制洗錢，
並 減少 投資大 眾 損 失 ， 值 得 嘉 許 。但 在 該案涉嫌人犯案過
程中，曾 私 自 刻 製 公司法人 章 ， 在 B 、 C 銀行 私設 帳戶， 先
後將 領 得之 獎 勵 金 存入 該 私設 帳戶，且 於提現 後 隨 即 結 清
帳戶；惟該 兩 家 銀行 對 於 此種明顯 符 合 疑 似 洗錢 交易 表 徵
之 異 常 交易並未申報 ，其所屬金融從業人 員 對異 常 交易 之
21
警覺 性與防制洗錢 觀念 ，仍有檢討 改 進 空間 。

七、涉嫌內線交易、侵占等洗錢案

戊 公司係 己 公司 轉 投資之 子 公司， 負責 人為 甲 ；而 己

公司係上 市 公司， 因 逢 建 築 業不 景氣 ， 加 以 往來 銀行 抽 銀
根 ，財務 狀況 惡 化 ， 遂 於 91 年 4 月 25 日 向 高 雄 地方法院
提出 重整 聲請 。依證券 交易 所 營 業 細 則第 四 十 九 條第一項
第 六 款規定 於 次一 營 業日 應 即 改 為 全額交割股 ，但該公司
卻 未 按 規定將此 訊 息 輸 入 證 交 所重大 訊 息 網 站 ， 延至 91 年

21
參 見法務部調查局編印，《洗錢案例 彙 編》 ( 第四 輯 ) ，臺北：法務
部調查局洗錢防制中心，民國 93.9. ，第 44-46 頁。

148