Page 153 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第三章 洗錢與金融機構之關聯性

戶後
入
顯不
即有與
身
開
分、收
2.
款
立
額存
相
存
當之大
速移轉
入
，且
迅

者。
又
報
章
之
特殊
重大
體報
或
網
際
電
3.
、
視
存
款或匯款
提
交易
等
開
帳戶
本案有 案件，該涉案人 三家 。 金融機構 雜 誌 在 金融機構從事 於 網路 等 媒 戶過程 款、 導 審 核 未 臻 完
對
善 ， 讓歹徒 有機 可 乘 ， 使 用 偽 、 變 造 身 分證 開設 人頭帳
戶，仍有 待 改 善 。但 歹徒 利用人頭帳戶 遂 行犯罪之過程，
也 因 金融從業人 員 機 警 ，得以 發 覺 本案， 使 歹徒 犯罪 伎倆
無從得 逞 ， 並運 用 技 巧留 任 歹徒 ， 讓警 方 及 時 逮捕 現 行
犯， 降低 金融機構的 損 失 。另 相 關銀行 於 媒 體報 導 後，主
動 清 查相 關人頭帳戶， 並申報 疑 似 洗錢 交易報 告， 確 實 遵
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循 洗錢防制法 相 關規定， 值 得 嘉 許 。
四、偽造有價證券洗錢案
甲 因 債務 纏 身 遭 地下錢 莊逼 債， 於 91 年 1 月下 旬尋覓
不 知 情之無業 遊 民 六 人，以 每 人 1,000 元 之 代價 ，利用 渠 等
身 分 充 作人頭， 在 A 銀行所屬五 家 分行 開設 通儲帳戶，完
成 犯案 準備 後， 甲 於 同年 2 月以 現 金 1,000 萬元 ， 交 付 乙 ，
再 由 乙駕 車 陪 同人頭 遊 民，分 別 從 ○○ 分行將 現 金 存入 人

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參 見法務部調查局編印，《洗錢案例 彙 編》 ( 第四 輯 ) ，臺北：法
務部調查局洗錢防制中心，民國 93.9. ，第 1-3 頁。
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