Page 152 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

款機，為 銀行 四 日後， 確 認 名義開設 萬元 銀行 ， 前 填寫 丙 取得之 乙 張 三 甲持庚 萬元至 銀行金融卡， 午 彼 現並入 銀行所 偽造支 設立 提現 A 提

人
丁
前往
銀行
A
指示
乙
甲
、
、
之
兌
否
偽造支
已
票是
之
前開存入
帳
銀
名義
A
帳戶，
持
用以
10
乃
庚
庚
行
提
轉
萬元
萬元至
10
銀行
帳
B
庚
、
之
B
又
赴
設
帳戶，
前
當場
分。經
朋
10
揭
丁
、
、
丙
甲
提現
由
款機，
、
帳戶，當日上
票集
已入
定款項
，該
確
，
交易成
功
存
摺
大型
所有
印
鑑
及
及
A
團
由
成員在
會合，
提
將帳戶內
進
別
入
欲
袋
二
匯款單，
手
銀行，分
票
支
現
兌
及
出
匯
1,500
款分
別
萬元
B
銀行
等
1,000
、
在
假藉
之帳戶，餘款
現
庚
全
領
。
C
數
2,500
萬元
乃
須
A
足
金不
銀行行
以分行
存現
庫
員發現交易
異
電
話
甲
調現
提現
業部辦理
即以
至
，
請
照
行
始發現支
將等
隨
偽造
票人，
即
，
管
區
發
票行
報
及開
提現
疑
似
待
甲
告。
當場
逮捕
洗錢
交易報
之嫌犯
並
媒
後，亦主動
相
關銀行
於
而其他
體報
並申報
交易報
告。
戶，

造
利用
身
本案係
分證
人
偽造支
變
、
團
款卡作為檢
票兌
視
以透過自動
頭帳戶收
提
贓
輔
支
受
款，再
發
偽造支
確
未
定
企
被
，
交易
票
於
，
否
與
後，進行
現
覺
櫃
臨
。其洗錢手法
後
追
圖
查
符
式
，
提現
合
流向
阻
斷
續
資金
以
方
可
：
表
下列銀行業
交易
疑

1. 為 由 疑 似 洗錢 尋 票犯罪集 營 徵 常， ， 導 票係 即 申報 偽 ， 並立 清 查相 請 關人頭帳 開設 向總 會
分、收
額存
款且與其
相
戶有不
入
顯不
客
身
常之大
當或與本 身 營 業性 質 無關者。
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