Page 103 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第二章 我國洗錢防制法條文釋義

秘
業
法規定，在
密
國
國
境
美
行
內營
銀
流
美
疑資金之
向。依
超
，
的所有金融
必
過
交易
機
美
須
萬
1
構對於
元的現金存提
故意違
向主管
關
，
刑。而關於
機
照
指
受
參
有期
徒
申報
項
之規定，由財政部會
央銀
法務部、中
行定
商
八
條第二
第
33 依據聯合國 機 」 報 告 七 2000 條防制洗錢 理 年通過之「聯合國打擊 反此 之「 項 規定 定之 者 ，將處以 構」 他易被利 則 十 年以 該法 下

之。
織
國有組
跨
犯
(UN Convention on Transnational Organized
約
罪公
國
均
求
約
，其中第
各
Crime)
施之規定，要
措
締
構，以及其
應建
機
用作
行類金融
立對
銀
非銀
行與
綜
調
構的
及
理
和
遏
制
度
監督
為洗錢
，以
止
便
合性國內管
機
分、留存
客戶身
調
查各
種
確認
採
約
交易
慮
考
另締
應
和申報可
紀錄
國
規定。
施，
支付
和
措
監督
情
查
要
調
他
必
現金及其
妥
又
善
運用，
當
確保情報
必
措
施，以
配
同時
形，
不致以
施
合法資金的
求
包括
任何
要
方
述措
動
；
前
業申報
通
跨
和
國性
人
企
關
票
據的
及
交易
流
現金
個
大
匯
額
相
34 然 形式的洗錢活動， 須有適 式 妨礙 疑 交易等項 套 尤 其 應強 流 機 構 可 工具 僅申報 入 出國 大 境 行
兌
。
人
慮
較
有疑
個
的是，金融
額交
能
再申報
易
，而不
洗錢的
疑 似 交易報 告 。 若 站 在防制洗錢第
33
見 91 年行政院版洗錢防制法 修 正草 案條文對照 表 ，第七條 說 明
二、三。
34
See United Nations General Assembly A/55/383, 2 Nov. 2000, pp28-
29.

93