Page 230 - 現代銀行監理與風險管理(增修訂二版)

212 現代銀行監理與風險管理

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三 條款制訂，其內 容 主要有 兩 部分 :
首 先，外國 空殼 銀行聯行 帳 戶的禁止、 記錄 、及 終 止規定 (31CFR Part

103) :
1. 禁止金融機構與外國 空殼 銀行 (foreign shell bank) 建立、維持、或
管理在美國的聯行 帳 戶。

2. 要求金融機構採取合理措施，以確保外國銀行的聯行 帳 戶 未被 間 接

外國
用
地

記錄
3. 於對 要求金融機構在美國保有 空殼 銀行 提 供銀行 服 務。 ，以 辨 明 每 一 未 公 開上 市 銀行的所有
者及其法定
4. 要求金融機構關 代 理 人 的 姓名 閉 及 住址 。 止與外國銀行的交易 —— 如銀行 未能 獲取
戶並
停
帳
所 需 資訊或 未能 確保其聯行 帳 戶 未被 間 接 地對 外國 空殼 銀行 提 供銀行 服 務。
5. 要求金融機構 於 該 等帳 戶關 閉 後，保存有關 記錄 5 年。

6. 該規定授權金融機構 可使 用一證 明 表 (certification form) ，以保證遵
循 對 外國 空殼 銀行的禁止及 帳 務保存要求。該 表 格的 使 用並 非必 要， 但 該 表

格 提 供金融機構一 未 遵循 此 規定 責任 的安全 庇 護 港 —— 如 每 3 年 填 報 1 次 。
7. 美國 財 政部及聯準會 可對 保有在美國聯行 帳 戶的外國銀行 發出 傳

票 ，要求 提 供相關聯行 帳 戶的 記錄 ( 包括美國 境 內及 境 外保有 記錄 )

(103.185
，
其 次 節 ) 。 別資訊分 享程序 以防止洗錢及恐 佈份 子活動 (31CFR Part 103):
特
1. 政府與金融機構間的資訊分 享 (31CFR103.100):
(1) 金融機構 應 迅速記錄 尋找 (record search) ，以 決 定該機構 是 否 與保

有或 已 保有 財 政部「金融 犯罪 執 行 網路 」 (Financial Crimes
Enforcement Network, FinCEN) 提 供 名 單 上 的 帳 戶或與該 等人 士 或

公司，從事交易。 記錄 尋找 必 須包括 現 有 帳 戶、過 去 12 個 月 內相

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「美國愛國法案」乃 2001 年「經由提供適當必要工具攔截與阻斷恐怖主義以團結及強化美
國法案」 (U niting and S trengthening A merica by P roviding T ools R equired to I ntercept and
O bstruct T errorism Act) 之英文第一個字母組成的字義。