Page 225 - 現代銀行監理與風險管理(增修訂二版)

第 8 章 管理績效 —— 法規遵循 207

規 執 行 Gramm － Leach － Bliley Act (GLBA) 中條款，要求 申 報及公 開 揭 露

書面協議 ，該 協議係 為 滿足 「 社 區 再 投資法案」，而 由 要保存款金融機構
( 或其 附屬 機構 ) 與 非 政府機構所簽訂。

8. 法規 H —— 州核照金融機構成為聯邦準備制度會 員 的規定
(12CFR208) 。該法規定 義 州核照銀行成為聯邦準備制度會 員 的規定 ； 設定

某些 投資限制及 某些類型 放款規定 ；說明 證券有關業務規則 ； 建立最低資本

比率
及銀行
設定銀行安全 及當資本不 程序；可疑活動 足 採取 迅速 改正措施的 報告 (suspicious activity report, SAR) 程序； 設定不 動產 放款及評 價 標準 ；
秘密法案遵循的標準
9. 法規 I —— 聯邦準備銀行資本的 ； 及建立銀行所有權或金融 發 行與 註銷 附屬 機構控制的規則。 。該法規 說明
(12CFR209)
加 入 聯邦準備制度所有銀行股 票 的 認 購規定。
10. 法規 J —— 經聯邦準備銀行的 支票 與其他 項 目的 託收 ，及經 由 聯邦 網

路 (Fed wire) 的資金 移轉 (12CFR210) 。該法規建立 (1) 聯邦準備銀行，
(2) 支票 及其他 項 目的 付 款 人 與 發送人 ，及 (3) 電子 資金 移轉 的 發送 者與 收

受 者， 此三 方的 程序 、 責任 、及 義 務。
11. 法規 K —— 國際銀行業務 (12CFR211) 。該法規規定美國金融機構的

國際銀行業務 和 外國在美國的外商銀行業務。

——
機構管理 12. 法規 L 在其他存款金融機構的管理關 管理 人員兼任 (12 CFR 212) 係 。 。該法規限制 某 一存款金融

人員
13. 法規 M —— 消費者 租賃 (12CFR213) 。該法規 執 行「放款 真 相法
案」 (Truth in Lending Act) 中消費者 租賃 條款，並要求 租賃 條款 作 有意 義

的揭 露 。
14. 法規 N —— 與外國的銀行及銀行家間的關 係 (12CFR214) 。該法規規

範 聯邦準備銀行與外國的銀行及銀行家，或外國政府之間的交易與關 係 。

15. 法規 O —— 對 會 員 銀行 執 行主管、 董 事、及主要股 東 的放款
(12CFR215) 。該法規限制會 員 銀行 對 其 執 行主管、 董 事、主要股 東 、及相

關
利益
16. 者的放款。 法規 P —— 消費者金融資訊 隱私 (12CFR216) 。該法規 執 行 Gramm －