Page 229 - 現代銀行監理與風險管理(增修訂二版)

第 8 章 管理績效 —— 法規遵循 1 21

（四） 1992 年的阿維反洗錢法案 (Annunzio － Wylie Anti-Money

Laundering Act)

1. 允許 銀行金融主管機關 對違 反「銀行秘密法案」或「洗錢控制法

案」的金融機構及其 員 工 舉行公 聽 會，並授權主管機關 得 撤 銷 銀行 執 照或禁

止其 員 工終身 不 得 從事金融 服 務業的 處罰 。
2. 當銀行 申 報客戶 可疑活動 時， 提 供銀行 被 客戶依「 隱私 權 利 法案」

(Right to Privacy Act) 控 訴 的安全 港 保護。
3. 要求易 受 洗錢 傷害 且 低度管理的 匯 款業務須先獲 得執 照。

4. 擴大 財 政部及聯準會權限以要求「反洗錢 計劃 」 (AML program) 及
「瞭解 你 的客戶」 (know your customer, KYC) 政 策 。

要求聯準會

和 審 5. 判 中 可能使 用的一種稽核 協助 財 政部釐訂資金 軌跡 。 移轉記帳 規則，以 便提 供洗錢 調 查

（五） 1994 年的洗錢壓制法案 (Money Laundering Suppression Act)

1. 藉 提 供更多 豁 免以 簡 化 現 金 申 報規定。

2. 製 作較 不 複雜 的格 式 報 表 及過 程 ，以 利申 報 可疑活動 。
3. 要求銀行檢查 人員受 訓 ，以 辨識 現 金交易以外的洗錢 技倆 。

4. 鼓勵 財 政部考 慮對支票 兌換 處 及國外聯行 帳 戶 (correspondent
account) 的美 元  票 要求 額 外 記帳 規定。

調
可
便 財 5. 政部 授權銀行金融主管機關 用 於收集 有 利於 洗錢 對違 查及 反「銀行秘密法案」 執 行的資訊。 徵 收 民事 罰 鍰 ，以
（六） 2001 年的國際洗錢壓抑及反恐佈份子融資法案 (International

Money Laundering Abatement and Anti-Terrorist Financing Act)

該法案 係根據 2001 年的「美國愛國法案」 (U.S.A PATRIOT Act) 中的 第