Page 294 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

286 銀行法法令彙編

後
通報
警察局
刑
聯 ，應立 徵 信中 即向 心 金融 獲 聯 合 徵 信中 心 通報。 總 行 ( 含 金融 聯 合 徵
四、金融
事
接
及金融機構
合
信中 心 會員 及非金融 聯 合 徵 信中 心 會員 ) 所通報「 警示 帳戶」資
料 ，應 每 半 小 時 將 資 料 轉 入 「信用資 料 庫 」。
五、金融機構 總 行應於 每 營業日 上 午 10 時及 下 午 5 時各一 次主 動至金
融 聯 合 徵 信中 心 「信用資 料 庫 」中 擷 取 「 警示 帳戶」資 料 。 擷 取方
式 則 依 金融 聯 合 徵 信中 心 通報 方式 為之， 如未 申 請檔案加密 系統 之

非 會員 金融機構，則 由 金融 聯 合 徵 信中 心 以 書 面傳真 「 警示 帳戶」
通報 案 件。金融機構 ( 含 所有分支 單位 ) 亦 得 隨 時至「信用資 料

庫 」查 詢 所通報「 行於 擷 警示 或收 帳戶」資 到 金融 料 。 徵 信中 心 之「 警示 帳戶」通報
合
聯
取
總
六、金融機構
資
若
發現有
衍生之管制帳戶」， 料後 ，應 即 時查證 比 對金融機構所有分支 此 等 帳戶應 即 單位是否 註 記，限制存戶 有「 警示 帳戶 用
使
予
提款卡、 語音 轉帳、 網路 轉帳及其他 電 子支 付 之轉帳交易 ( 不 含 臨
櫃 交易及自動 扣 款轉帳 等情形 ) ，並 循 金融機構內部通報 系統 轉 知
所屬分支 單位 。 該 「 警示 帳戶衍生之管制帳戶」 雖 非屬 警示 帳戶，
但如 屬「金融 同 業 間遭 歹徒詐騙 案 件通報要點」所列之「 歹徒詐騙
案 件」 者 ，則 仍 應 依該 要點 向 金融 聯 合 徵 信中 心 通報。

七、「 警示 帳戶衍生之管制帳戶」 如經 各金融機構 研判 無 詐騙 之 虞 者 ，
金融機構應 即 解除限制。

八、本作業程序
十八、「金融機構 經 本 會 理事 護管理辦法」。 會議 通 過 。 ( 附錄十九 )
維
安
全
金管會 95.7.11. 金管銀  字第 09500289980 號令修正