Page 291 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

第一章 通則 283


清
案
利
警示
連
 受 害 人 連 絡 不 到 ， 請 速洽 件， 金融 逐案檢視案情 同 業 協 查， 縮短 作業時 返 還 間 。 帳戶 剩
絡
查開戶人
，以
中之
餘 款項。
 還 款進度列 入 績 效考 核指標。
 對於 剩 餘 款項 5 萬元 以 下 及金額 較 小 之 案 件， 請 一併 採 取 有 效措
施 加 速 返 還 。
二、 下 列 防 杜 警示 帳戶戶 數 新增 措 施， 請 各金融機構 參考 辦理 ：
 依照 認識 客戶及 審 慎 評估客戶 等 內部規 範 ， 確 認 客戶 身 分，及 採
用「開戶作業 檢 核表」， 嚴 格 審 核申 請 新開帳戶 案 件，以 防 杜 利

用人 析警示 頭 申 請 新開帳戶。 過 去 開戶之 特 徵 ，並列為 預 警 指標，以 利嗣後 開

帳戶於
分
情形
 戶 審 查 受 理之 參考 。 電話 、 書 面 或實地查 訪 等方式確 認 ，或
對異常開戶之
，應以
事 後 以 掛 號 寄 金融卡 方式 ，增 加取得 金融卡 難 度。
 開戶 前 應查 詢 財 團 法人金融 聯 合 徵 信中 心 警示 帳戶通報資 料 庫 資

料 。
 加 強 向 客戶 宣 導 ，提 供 人 頭 帳戶 供 詐騙 集團 使 用應負之法 律 責
任 。

 以地 緣 性區分， 瞭 解申 請 人及開設帳戶動機， 若 有疑似人 頭 帳戶
之 情形 ，申 請 人 無 法提出合理說明時，應予 婉 拒 開戶。


分
頭
，限制其金融卡
帳戶之
疑似人 析 人 頭 帳戶交易之 情形 特殊 性，設定「疑似異常交易」指標，對有 使 用，以 防範利 用銀行 既 有
帳戶進行 詐騙 。
 以資 深 人 員 辦理開戶 審 核工作，並 舉 辦行 員 訓練 ， 加 強 開戶行 員