Page 289 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

第一章 通則 281

能
性。並
裝
之可
加
強
如：
情形 向 客戶 宣 導 ， 使 用金融卡及自動提款 客戶 使 用金融卡於
機時，應注意異常
之處理，例
某 台 自動提款機進行提款、轉帳或查 詢 交易， 如 發現明顯
異常時，應 即 刻 至 另 外一 台 自動提款機 上 變更 密 碼 ，並通
知該 發生異常 情形 之自動提款機所屬金融機構 ；如 有金融
卡 被 自動提款機 扣住 情形 ，應 即 刻 通 知 所屬銀行，並於 取
回 金融卡 後 ， 即 刻 變更 密 碼 。

三、為維 持 金融 環 境 之安全，本 會將 於 執 行金 檢 業務時，對 受
檢 單位 辦理自動 櫃 員 機安全維護自行查核及內部稽核列為

檢 查 重 點。
十四、 防 杜 人 頭 帳戶金融機構應 切 實 辦理事項。

金管會 94.3.29. 金管檢八字第 0940164006 號函
主 旨 ： 為有 效防 杜 人 頭 帳戶， 打 擊 金融 犯罪 ， 請 各金融機構 切 實 依 說明

所列事項辦理， 請 查 照 轉 知 。
說明 ： 一、為 防範 詐騙 集團利 用人 頭 帳戶進行金融 犯罪 ，財 政 部以 89
年 3 月 27 日 台 財融第 89708775 號函 及 93 年 3 月 15 日 台 財

融  字第 0938010347 號函 ， 促 請 各金融機構辦理開戶時，
應至內
會
警
、
、調
；另
本
單位
原則， 政 部戶 役 政 網站 查 詢 ，並 通報 重 申 落 實 執 行 確 認 客戶 身 分
如
即
發現可疑帳戶應立
檢
93 年 8 月 4 日金管銀  字第 0938011385 號令 亦 請 各金融機
構 受 理開戶應實施 雙 重身 分證明文件查核並 留 存 身 分證明文
件及 影 像 ，以有 效 遏 止 人 頭 帳戶之增 加 。
二、為 落 實 防 杜 人 頭 帳戶，各金融機構除應 依照上 開 函令 之規