Page 25 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

第一章 通則 17

該
部門負責業務之規
富 管理業務專責部門之人 劃 與 執 行，及理財業務人 員 ，不 得 以財 富 員 之管理。 名義 進行商品
管理之
非財
銷 售行為， 亦 不 得 以理財業務人 員名義執 行業務。
辦理本項業務之理財業務人 員 ，應具備一定資格條件， 否 則不 得執

行業務。其資格條件之內 容由 中 華 民 國銀行商業 同 業公 會 全國 聯 合
會訂 定並報 主 管機關核定。 但 本項業務 如涉 及其他金融 特 許事業之
規 範者 ，其業務 兼 營之許可及人 員 之資格條件，應 另依 各業之規定

辦理。
六、銀行辦理本項業務，應 建 立適 當 之內部控制制度及 風險 管理制度，

並 落 實 執 行。其內 員 之人事管理辦法。 容 至 少 應 包括下 列事項 ：
理財業務人



監
 充 分 瞭 解客戶之作業準則。 常或可疑交易之作業準則。
尋
督
不
 業務推 廣 及客戶帳戶之 風險 管理作業準則。
 內 線 交易及 利 益 衝突 之 防範 機制。
 客戶 紛爭 之處理程序。
七、第 6 點所 稱 理財業務人 員 之人事管理辦法，內 容 應 包括 理財業務人
員 之資格條件、專業 訓練 、 職 業 道德 規 範 、 薪 資 獎酬 及 考 核制度

等 。
為提 昇 財 富 管理業務 從 業人 員 之 素 質，銀行應 持 續進行人 員 之 教育

訓練
循 。 ，並 依 各項作業程序規 範訂 定業務人 員 標準作業程序，以資遵

八、第 6 點所 稱充 分 瞭 解客戶之作業準則，其內 容 至 少 應 包括下 列事項 ：
 接 受 客戶原則 ： 應 訂 定客戶 最 低 往來之金額及條件，以及 得 拒絕