Page 22 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

14 銀行法法令彙編

性
特
員銷 ；另 售 應 確 保所 訂 定之 獎勵 報 酬 制度，不 得 影響 金融商品 銷 售人
觀

與公正性。
定商品予客戶之客
 銀行 如 以 銷 售客戶 某 項商品作為提 供授 信或投資之條件時，應 向
客戶 揭露授 信或投資之收 入 分 配情形 ，並不 得違反 公 平 交易法相
關規定。
 辦理金融商品 銷 售之人 員 ， 從 客戶 獲知 其 買賣 某 標 的 商品之相關
訊 息 ， 致 有 利 益 衝突 或不 當得利 之 虞 者 ，不 得從 事 該等 標 的 之 買

賣 。
 辦理金融商品 銷 售人 員 之 薪酬 制度，不 得 以收 取 佣 金 多 寡 作為 銷

售 特 定商品之 定商品。 唯 一 考量 ， 亦 不 得 以 特 定 利 益或不實 廣 告， 利 誘 客
戶

買賣特

將銷
續
手
售金融商品實際收
銀行應
 銀行應 將 提 供 各項商品與服務之收 取 之 費 標準與明細 費 、 佣 金及其他 充 分 揭露 名義 。 費 用
向 客戶 充 分告 知 。
十、第 4 點規定銀行應 訂 定客戶 紛爭 之處理程序，其內 容 至 少 應 包括受
理申 訴 之程序、 回 應申 訴 之程序及適 當 調查申 訴 之程序。
十一、銀行應 將 本注意事項之內 容 ， 納 入 內部控制及內部稽核項 目 ，並
依據 銀行內部控制及稽核制度實施辦法規定，辦理內部稽核及自

行查核。
十二、銀行 行法第 銷 售金融商品， 條之 1 規定， 如違反 依 其 本注意事項之規定， 節輕 重 為適 當 之處分。 主 管機關 得依 銀

情
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六、「銀行辦理財富管理業務應注意事項」。

金管會 94.7.21. 金管銀  字第 0945000513 號函