Page 18 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

10 銀行法法令彙編

五、為
確
保本注意事項之
納 入 內部控制及內部稽核項 確 實 執 行，銀行應 ，稽核 單位 將 本注意事項內 充 分 瞭 解本 容
目
並應
注意事項之內 容 ，並 將 其 納 入 內部稽核查核 重 點。
( 註 ) 金管會 95.6.29. 金管銀  字第 09585001060 號函說明三：「銀行對
非財富管理部門客戶銷售金融商品應注意事項」主要係為保護一
般客戶之權益而參酌「銀行辦理財富管理業務應注意事項」訂
定，基於簡化銀行之實務作業流程，法人客戶得不適用上開應注
意事項之規定。

「附件」

銀行對非財富管理部門客戶銷售金融商品應注意事項
金管會 94.7.21. 金管銀  字第 0945000512 號令訂定
一、銀行對非財 富 管理部門客戶 ( 以 下簡稱 一 般 客戶 ) 銷 售金融商品事

宜 ，應 依 本注意事項辦理。
二、銀行對一 般 客戶 銷 售金融商品之 範圍 ，以 依 法 得銷 售之各種金融商

品為限。銀行對一 般 客戶應注意 避免銷 售 風險過 高 ， 結 構 過 於 複雜
之金融商品 ；但 有客 觀 事實顯 示 ，客戶對 該 金融商品有相 當 專業 認
識 及 風險承 擔 能 力 者 ，不在 此 限。

三、銀行負責金融商品 銷 售之人 員 ，應具備一定資格條件， 否 則不 得執
行業務。其資格條件之內
售
銷
許事業之規
如涉
其
會訂 定並報 主 管機關核定。 容由 但 中 華 民 國銀行商業 及其他金融 同 業公 特 會 全國 聯 合
範者 ，其業務 兼 營之許可及人 員 之資格條件，應 另依 各業之規定辦
理。
四、銀行對於金融商品之 銷 售，應 建 立適 當 之內部控制制度及 風險 管理
制度，並 落 實 執 行。其內 容 至 少 應 包括下 列事項 ：