Page 14 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

6 銀行法法令彙編

二、訂定銀行辦理財務顧問業務之規範。
金管會 93.12.14. 金管銀  字第 0936000527 號令

一、為 利企 業 能經由 銀行 多元 化 的 專業服務， 而獲取 有 效率的企 業財務
規 劃 、 諮詢顧問 、 企 業併 購等 服務， 茲依據 銀行法第 3 條第 22 款

規定核 准 銀行 得 辦理財務 顧問 業務。
二、銀行申 請 辦理財務 顧問 業務，應 檢 具 下 列文件 向 本 會 提出申 請 ，本
會 於收 到 申 請書 件之 次 日 起 14 個 營業日內， 未 表 示反 對意 見者 ，

即視 為核 准：
 經董 事 會討論 通 過 之 會議紀錄 。

計畫書
 營業 流 程、內部控制與 ( 至 少包含組織架 風險 管理、內部稽核制度、 構與部門 職掌 、業務 範圍 與 目 標、
管理、業
作業
檔案

為規
 務 紛爭 範禁止搭 之處理及 售、資 從 業人 訊 員簡歷等 密 、 建 ) 。 防火牆等訂 定之內部作業準則
立
保
與控管 流 程。
三、銀行辦理財務 顧問 業務應 確 實遵守 下 列規 範：

 禁止搭 售 ： 銀行提 供 財務 顧問 之服務，應 由 專責部門辦理，與相
關業務明 確 區分並 獨 立作業，其業務人 員 不 得 以提 供授 信或投資
等承諾 或以之為條件，以作為 取得 業務之相對條件，以 避免利 益

衝突 或 違反市 場公 平競爭 之原則。
 資 訊 保 密： 銀行應 確 實遵守客戶資 料 之保 密義 務，並不 得 為其他

不
保相關資
確
區
效
有 當 及不法之 隔 ，並 利 用。專責部門作業人 訊 控管 流 程及制度，以 員 與相關資 訊 應與其他部門 訊 之
立內部資
建
保 密 ， 防止 資 訊 之不 當流 用。
 建 立 防火牆： 銀行應 建 立部門或 集團 子公司 間 之 防火牆 機制，並