Page 19 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

第一章 通則 11


 金融商品 分 瞭 解客戶之作業準則。 銷 售人 員 之人事管理辦法。
充
 監 督 不 尋 常或可疑交易之作業準則。
 業務推 廣 作業準則。

 內 線 交易及 利 益 衝突 之 防範 機制。
 客戶 紛爭 之處理程序。
五、第 4 點所 稱 金融商品 銷 售人 員 之人事管理辦法，內 容 應 包括 金融商

品 銷 售人 員 之資格條件、專業 訓練 、 職 業 道德 規 範 、 薪 資 獎酬 、 考
核制度 等 。

之
質，銀行應
金融商品
為提 ，並 昇 依 各項作業程序規 銷 售人 員 範訂 素 定金融商品 銷 持 續進行人 員 標準作業程序， 員 之 教育訓
售人
練
範

六、第 以資規 4 點所 。 稱充 分 瞭 解客戶之作業準則，其內 容 至 少 應 包括下 列事
項 ：
 接 受 客戶原則 ： 應 訂 定接 受 客戶之條件，以及 得 拒絕 接 受 客戶之

各種 情 事。
 開戶 審 查原則 ：
1. 應 訂 定開戶 審 查作業程序，及應 蒐 集 、查證與 紀錄 之資 料 ，

包括 客戶及 受 益人之 身 分、財務 背景 、所 得 與資金來 源 、 風
險 偏好 、 過 往投資 經 驗 及開戶 目的 與 需 求 等 。 尤 其對 特 定 背

景
准 或 職 業之 高 風險 人 士 及其 家 屬，應 訂 定 較嚴 格之 審 查及核
程序。
2. 接 受 客戶開戶時， 須 有適 當 之 單位 或人 員 ， 複 核客戶開戶程
序及所提 供 文件之 真 實性與 完 整性 後始得 辦理。