Page 21 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

第一章 通則 13

經
金融商品
針 對客戶有 銷 售人 無涉 員充 及 分告 知 客戶 後 ，應 執 留 存 紀錄 以 供 查證。銀 經 客
洗錢
檢
行應
查程序並出具
與不法交易
行
戶 確 認 之報告 書 。
 銀行應製作客戶權益 手冊 提 供 予客戶或於其 網站 提 供 相關資 料 ，
其內 容 應 包括 銀行提 供 金融商品或服務之內 容 、可 能涉 及之 風險
及其他 特殊 約定事項，並應 充 分 揭露 銀行 銷 售金融商品 費 用收 取
之 方式 ， 且 應 將受 理客戶意 見 、申 訴 之管 道 ，調查、 回 應及處理

客戶意 見等 與維護客戶權益之相關資 訊 納 入 。
 銀行 銷 售其他機構發行之金融商品予客戶，有關推 銷 不實商品或

任
未 善盡 手冊 風險 或於其 預 告之 網站 爭議 中 責 分告 ，應 知 由 銀行負責，並應於第  款客戶
充
客戶。
權益

銀行應
避免銷
授
況 或合適之投資 建 立交易控管機制， 範圍 以外之商品或服務，並 避免 提 供 客戶逾 越徵 信額度、財 售人 員 非 力狀 權
或不 當銷 售之行為。
前 項第  款商品適合度 政策 之內 容 要點， 由 中 華 民 國銀行商業 同 業

公 會 全國 聯 合 會訂 定並報 主 管機關核定。
九、第 4 點所 稱 內 線 交易及 利 益 衝突 之 防範 機制，其內 容 至 少 應 包括下
列事項 ：

 為 防止 資 訊 不 當流 用，銀行應 訂 定適 當 之資 訊隔 離 政策 ， 避免 資
訊 不 當流 用予 未經授 權 者 。

應

工行為守則，其內
報
舉
禁止
事項。
報、客戶資 訂 定一 套員 訊 之保 密 、內 線 交易之 容 至 少 應 包括 之 禮 品或 等 招待 之申
洗錢
、
 金融商品 銷 售之人 員 ，不 得 直 接或 間 接要求、期約或收 受 不 當 之
金 錢 、財 物 或其他 利 益， 致影響 其專業 判斷 與 職 務 執 行之客 觀