Page 20 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

12 銀行法法令彙編

客戶
3.
另
終
握 最 授 權 益人。 一人代表 簽名 開戶， 須另 對 受 託人進行評估並 掌
受
 客戶投資 能 力 之評估 ： 評估客戶之投資 能 力 及接 受 客戶委託時，
除 參考前 項資 料 外，應 綜 合 考量下 列資 料：

1. 客戶資金 操 作 狀況 及專業 能 力 。
2. 客戶之投資屬性、對 風險 之 瞭 解及 風險承受 度。
3. 客戶服務之合適性，合適之投資 範圍 或交易額度。

 客戶資 料 運 用及保 密： 客戶資 料 運 用、維護之 範圍 及 層級 ， 防範
客戶資 料 外 流等 不 當 運 用之控管機制。

4
七、第 項 ： 點所 稱 不 尋 常或可疑交易作業準則，其內 容 至 少 應 包括下 列事


風險
對
 辨識 高 及 追蹤 客戶往來交易例外管理機制之 控管不 尋 常或可疑交易之管理機制之 建 立。 建 立。
 防 制 洗錢訓練 機制之 建 立。
八、第 4 點所 稱 業務推 廣 之作業準則，其內 容 至 少 應 包括下 列事項 ：

 銀行推 廣 金融商品應 訂 定 廣 告或 宣傳 資 料 製作之管理規 範 ，及散
發公 布 之控管作業程序。所有商品或服務之 廣 告或 宣傳 資 料均 應
經 部門 主 管、法務 主 管及法 令 遵 循主 管， 確 認 內 容無 不 當 或不實

陳述 及 違 法 情 事 後始得 核 准 辦理。
 應 建 立一 套 商品適合度 政策 ， 包括 客戶 風險等 級 、商品 風險等 級

供
之分類，
銷
立監控機制以 俾 依據 避免 客戶 金融商品 風險 之 承受 售人 度提 員 不 客戶適 售之行為。 當 之商品。 另 應 建
當銷
 銀行提 供特 定商品時，應 另 提 供 商品說明 書 及 風險 預 告 書 ，載明
商品 特 性、所 涉 及之 風險 、 手 續 費 或其他 費 用之說明。相關說明