Page 26 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

18 銀行法法令彙編

 接 受 客戶之各種 查原則 ： 情 事。
審

開戶
1. 應 訂 定開戶 審 查作業程序，及應 蒐 集 、查證與 紀錄 之資 料 ，
包括 客戶及 受 益人之 身 分、財務 背景 、所 得 與資金來 源 、 風

險 偏好 、 過 往投資 經 驗 及開戶 目的 與 需 求 等 。 尤 其對 特 定 背
景 或 職 業之 高 風險 人 士 及其 家 屬，應 訂 定 較嚴 格之 審 查及核
准 程序。

2. 接 受 客戶開戶時， 須 有適 當 之 單位 或人 員 ， 複 核客戶開戶程
序及所提 供 文件之 真 實性與 完 整性 後始得 辦理。

另
3. 客戶 最 授 權 益人。 一人代表 簽名 開戶， 須另 對 受 託人進行評估並 掌
受
握
終

客戶投資
料
綜
料：
項資
除 參考前 能 力 之評估 外，應 ： 評估客戶之投資 合 考量下 列資 能 力 及接 受 客戶委託時，
1. 客戶資金 操 作 狀況 及專業 能 力 。
2. 客戶之投資屬性、對 風險 之 瞭 解及 風險承受 度。
3. 客戶服務之合適性，合適之投資 建議範圍 或交易額度。
 定期 檢視 制度 ： 銀行應 建 立理財業務人 員 定期以 電話 或 親訪 客戶
制度，以 瞭 解客戶財務、業務變動之 狀況 ，並及時更新客戶資 料

檔 ，並 配 合 檢討 評估客戶投資 能 力 。 另 內部稽核人 員 並應定期查
核客戶之 檔案 ，以 確 保其一 致 性及 完 整性。其 檢視 及查核之 頻 率

密：
客戶資
運
客戶資
 得視 往來關係之規 料 運 用及保 模 、 複雜 度及 料 風險 用、維護之 程度 而 定。 範圍 及 層級 ， 防範
客戶資 料 外 流等 不 當 運 用之控管機制。
九、第 6 點所 稱 不 尋 常或可疑交易作業準則，其內 容 至 少 應 包括下 列事