Page 30 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

22 銀行法法令彙編

行查核。
十五、銀行辦理本項業務， 依據 銀行內部控制及稽核制度實施辦法規定，辦理內部稽核及自 如違反 本注意事項之規定， 主 管機關 得依 銀
行法第 61 條之 1 規定， 依 其 情 節輕 重 為適 當 之處分。

七、銀行辦理組合式商品業務應注意投資人權益保護，避免利益衝突或

影響市場行情。
金管會 94.7.29. 金管銀  字第 0940016592 號函

各
：請
主
旨
查
。
辦理， 轉 知 請 會員 照 銀行，於辦理 組 合 式 商品業務時，應 確 實 依 說明三
說明 ： 二、日 前 有銀行辦理 組 合 式 商品業務，於 向 海 外金融機構 從 事 避
險 交易時， 因 其交易對 手 之交易 員未 諳 相關金融商品之 市
場 特 性， 且 未能 針 對 該 商品本 身 之 特 性， 採 行適 當 之 避險
操 作 方 法， 致 避險 操 作不 當 ， 影響 該 商品之 結算 價格，有

損客戶權益， 嗣經該 銀行 積極 向該 海 外金融機構 協 商， 始
確 保其客戶之權益。
三、為 避免 類似 情 事 再次 發生，銀行應 即就 以 下 各點， 經 遵守

法 令主 管 簽署後 ，提報 董 事 會確 實遵 循 辦理 ：
銷
於
所

衍生性金融商品業務應注意事項」， 售 結 構 型 商品時，應 確 實遵 循 本 會 商品 頒 「銀行辦理 性 檢 核 銷
特
就
售對 象 之 妥 適性， 確 切落 實客戶權益保護 措 施。
 全 面 檢視 相關商品交易之 契 約內 容 ， 優先 考量 投資人權
益之保護， 避免 類似 情 況 再次 發生。

 本國金融機構於委託國外金融機構 從 事類 此 商品 避險 交