Page 27 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

第一章 通則 19

項
 ： 及 追蹤 控管不 尋 常或可疑交易管理機制之 建 立。
辨識
 對 高 風險 客戶往來交易例外管理機制之 建 立。
 防 制 洗錢訓練 機制之 建 立。

十、第 6 點所 稱 業務推 廣 及客戶帳戶 風險 管理之作業準則，其內 容 至 少
應 包括下 列事項 ：
 銀行推 廣 本項業務應 訂 定 廣 告或 宣傳 資 料 製作之管理規 範 ，及散

發公 布 之控管作業程序。所有商品或服務之 廣 告或 宣傳 資 料均 應
經 部門 主 管、法務 主 管及法 令 遵 循主 管， 確 認 內 容無 不 當 或不實

陳述 建 及 違 法 情 事 後始得 核 准 辦理。 包括 客戶 風險等 級 、商品 風險等 級
，
立一
商品適合度
應
政策
套

供
當
之分類，
不
立監控機制以 俾 依據 避免 客戶 理財業務人 風險 之 承受 員 度提 當 推介、 客戶適 銷 售之行為。 之商品。 另 應 建
 銀行提 供 客戶理財 顧問 意 見 應以 書 面 為之，並 妥 為保存以 供未 來
查證。
 銀行提 供特 定商品時，應 另 提 供 商品說明 書 及 風險 預 告 書 ，載明
商品 特 性、所 涉 及之 風險 、 手 續 費 或其他 費 用之說明。相關說明
經 理財業務人 員充 分告 知 客戶 後 ，應 留 存 紀錄 以 供 查證。銀行應

針 對客戶有 無涉 及 洗錢 與不法交易 執 行 檢 查程序並出具 確 認 報告
書 。


銀行應製作客戶權益
特殊
風險
能涉
品或服務之內 容 、可 手冊 提 供 客戶，內 及其他 容 應 包括 約定事項，並應 銀行提 供 金融商 充
及之
分 揭露 銀行辦理本項業務 費 用收 取的方式 ， 且 應 將受 理客戶意
見 、申 訴 之管 道 ，調查、 回 應及處理客戶意 見等 與維護客戶權益