Page 29 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

第一章 通則 21

之金
確
影響
；另
觀 性 錢 、財 應 物 或其他 訂 利 益， 獎勵 致影響 報 酬 其專業 判斷 得 與 職 務 執 行之客
定之
制度，不
保所
理財業務人
員 推介 特 定商品予客戶之客 觀 與公正性。
 銀行辦理本項業務 如 以 銷 售客戶 某 項商品作為提 供授 信或投資
之條件時，應 向 客戶 揭露授 信或投資之收 入 分 配情形 ，並不 得
違反 公 平 交易法相關規定。
 辦理本項業務之人 員 ， 從 客戶 獲知 其 買賣 某 標 的 商品之相關 訊

息 ， 致 有 利 益 衝突 或不 當得利 之 虞 者 ，不 得從 事 該等 標 的 之 買
賣 。

 辦理本項業務人 資產之 成 長 及其他 員 之 薪酬 制度，應 得 衡平考量 取 佣 佣 金、客戶委託規 寡 為 考量 推介
金
多
以收
因素
，並不
劃
商品，
品。 亦 不 得 以 特 定 利 益或不實 廣 告， 利 誘 客戶 買賣特 定商
 銀行應 將 提 供 各項商品與服務之收 費 標準與明細 充 分 揭露 。
 銀行應 將 提 供 財 富 管理服務實際收 取 之 手 續 費 、推介 銷 售商品

獲取 之 佣 金及其他 名義 費 用 向 客戶 充 分告 知 。
十二、第 6 點規定銀行應 訂 定客戶 紛爭 之處理程序，其內 容 至 少 應 包括
受 理申 訴 之程序、 回 應申 訴 之程序及適 當 調查申 訴 之程序。

十三、銀行辦理財 富 管理業務，管理資 訊 系統 應 配 合業務發 展 及 複雜 程
度 持 續提 升 ，以 落 實 前 開各項作業程序所 訂 之相關規定， 包括即

時
員
應
人 建 立、更新客戶資 積極 參 與 系統功 料 ，控管客戶不 設 計 與 測試 尋 常及可疑交易 確 保銀行於辦理本業務 等 。各部門
能
，以
時 符 合相關規定。
十四、銀行應 將 本注意事項之內 容 ， 納 入 內部控制及內部稽核項 目 ，並