Page 28 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

20 銀行法法令彙編

 之相關資 訊 納 入 。 如 推介、 銷 售其他機構發行之商品予客
富
銀行辦理財
管理業務，
戶，有關推 銷 不實商品或 未 善盡 風險 預 告之 爭議 責 任 ，應 由 銀行
負責，並應於第  款客戶權益 手冊 中 充 分告 知 客戶。

 銀行應 建 立交易控管機制， 避免 提 供 客戶逾 越徵 信額度、財 力狀
況 或合適之投資 範圍 以外之商品或服務，並 避免 業務人 員 非 授 權
或不 當顧問 之業務行為。

 應 建 立 向 客戶定期及不定期報告之制度。有關報告之內 容 、 範
圍 、 方式 及 頻 率 ，除法 令另 有規定外，應 依照 雙 方 約定 方式 為

之。 款所 稱 定期及不定期報告之相關報表，不 得由 理財業務人 員 製
前


銀行辦理本項業務應定期評估客戶
 作或提 供 。 淨 值管理 效 益，並 採 取 必 要 措
施。
前 項第  款商品適合度 政策 之內 容 要點， 由 中 華 民 國銀行商業 同 業

公 會 全國 聯 合 會訂 定並報 主 管機關核定。
十一、第 6 點所 稱 內 線 交易及 利 益 衝突 之 防範 機制，其內 容 至 少 應 包括
下 列事項 ：

 為 防止 資 訊 不 當流 用，銀行辦理本項業務之部門或人 員 ， 需 與
其他部門或人 員 有適 當 之資 訊隔 離 政策 ， 避免 資 訊 不 當流 用予

應
 未經授 訂 定一 權 者 。 工行為守則，其內 容 至 少 應 包括 禮 品或 招待 之申
套員
報、客戶資 訊 之保 密 、內 線 交易之 禁止 及 洗錢 之 舉 報 等 事項。
 辦理本項業務之人 員 ，不 得 直 接或 間 接要求、期約或收 受 不 當