Page 98 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

供給評鑑團；7. 用字注意務求精確，包括口譯溝通亦須注意是否

精確到位，以免招致語文上的誤解；8. 在 2 週的評鑑期間內，要
以充份的毅力、耐力應試；9. 透過媒體、學術界的參與，蒐集更

多的訊息來準備，並透過公開資訊的傳遞讓評鑑團更了解自己。

上述建議涵蓋了整個評鑑從準備到臨場應試時的全部要訣。
其中對於所謂的「防禦心」，蔡佩玲特別強調，其實評鑑團對所

有的評鑑工作進行，都有認知的前提：那就是不完美。「正因為

有不完美的地方，才需要以評鑑來看有什麼地方要做改進，或是

已經著手改進的程度、努力的成果。」而傳統的華人觀念，都認

為在考試時，一定有所謂的「標準答案」，因此在應試回答時，
容易出現「我們的洗錢防制工作一切都沒有問題！」或是「一

切都很好。」等回答，她示警：「這樣的回答是大忌。」在評鑑

員看來，這恐怕會是最不合格的回答方式。例如評鑑團普遍已認
知，通常在洗錢防制方面，風控部門和業務部門多少會有一些矛

盾與衝突，因此：「一家公司不可能從上到下，都完全認同洗錢

防制的重要性。」除此之外，在重新改造洗錢防制設備上，業者

的確會面臨到現有系統商所提出的配備規格與現狀需求不符，得

重新採購的問題。另外，每家分行或分公司也會面臨資源大小不
一，不見得每家都有足夠的資金添購配備，面對這些限制，使評

鑑團更普遍認為，就算一家公司洗錢防制做得再好，跨部門或是

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