Page 101 - 銀行法令遵循策略與實務
P. 101
洗錢防制動態
劉燕玲回憶當時參與印尼評鑑的過程，在短短的 2 個星期之
內，總共召開了大大小小共 81 場會議，除了部分會議是評鑑團
全體成員出席外，大部分會議皆是分頭進行。一般而言，評鑑團
可分為法律、執法與金融等 3 類評鑑員，在面試個別的金融機構
時，參與評鑑工作的除了 APG 秘書處 1 位人員之外，主要係由 2
位金融評鑑員擔任主詢問人。
至於如何選出面試的金融機構？劉燕玲特別澄清並非「隨
機」，而是經由主管機關向 APG 推薦在各類型金融領域具有代表
性的業者，並與 APG 協商之後做出最後決定，換言之，即使是中
小型規模的業者，也不見得不會被選到，仍得認真投入準備工作。
從 APG 來看，台灣與印尼的金融業規模大小相近，在
2006、2007 年印尼評鑑時，選出 4 家接受評鑑，台灣估計也會
選出 4 家；而若以各金融業別的資產規模來比較，銀行業占超過
50％、壽險業大約 28％，至於證券業者由於業務屬性的差異，所
側重的並非資產規模，而是業務量，也因此可見，APG 在選擇評
鑑對象時，會視各業別之間的差異，而有不同的標準。以銀行業
來說，4 家接受評鑑的銀行，不見得只看大型的國銀：「也會包括
外商銀行。」尤為特別之處在於，APG 在評鑑外商銀行時，不見
得看的是全球性的跨國銀行在當地的子行，反而較傾向看非全球
性的外商銀行在當地的分行或子行。
93
