Page 106 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

此外，不論是銀行、保險，或是證券業者，在應試時，找「適

當的回答者」很重要，對業務了解，並且能從實務工作的進行
中，充分舉例說明其在業務實務面執行洗錢防制的成效，能做到

這些，就稱得上是適當的回答者。若以銀行為例，包括 OBU、業

務部門人員，或是分行經理，只要能稱職說明，都是適合上場應
試的人選。 劉燕玲再舉例，像是 2006 年她進行印尼評鑑時，某

家金融業者就直接由分行經理上場，說明在日常開戶時，所進行

的 CDD 作業流程。

台灣金融業者在洗錢防制上，已越來越進入狀況的證明，其

實從金融機構洗錢防制機制最重要的核心工作――可疑交易申報
即可看出來，包括調查局所統計的可疑交易申報量，近年來不論

是銀行、證券、保險各部門均已大幅成長，而在近 2 年來金管會

協調各公會持續精進可疑交易表徵之努力下，申報品質亦有顯著
進步，從分送相關機關調查的比率來看，即所謂的「成案率」，

就可見一斑。目前甚至國內已出現有某家銀行業者，其成案率已

超過 50％，證明在洗錢防制工作執行時，有掌握到重點，而不是

隨便亂報案，這樣的成果為我國洗錢防制努力打了一劑強心針。

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