Page 105 - 銀行法令遵循策略與實務

洗錢防制動態

據」，且展現正面成效，才能協助評鑑員最後在寫結論報告時，

可朝正面方向作結，也比較能引述相關證據支持其正面結論。
王湘衡對於問卷的格式則說明：「通常會有兩套問卷。」，一

是所謂的 TC (Technical Compliance) 問卷，也就是所謂的法規管

理面的問卷，另一種則是效能問卷 (Effectiveness Compliance)，這
時的問卷重點則在於評估業者根據法規，落實執行在業務實務面

時的執行程度好壞。

在回答問題時，除了本文之外，包括了附件、案例，證明等，

也都非常重要，特別是統計數據的準備，能完整就盡量完整，因

為有足夠的統計數據來佐證，APG 評鑑時才有客觀的量化根據來
相信該金融機構在洗錢防制工作投入的程度。

自信展現改革決心

應試技巧上，劉燕玲和王湘衡兩人均異口同聲指出：「有自

信、熱誠，是非常重要的！」以國內被罰的兆豐銀行為例，儘

管因為 2016 年之前的洗錢防制缺失，先後被 NYDFS 與 FED 處

罰，但倘若能在 APG 評鑑上充份論述、證明這段時間的改造工程
及努力，讓評鑑員相信兆豐銀投入整個組織文化改造、改革的決

心，在 APG 評鑑時，反而可能取得好成果。

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