Page 110 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

在金融交易的資金來源中，或是極力增加交易結構的複雜度

以使交易中的匿名性增加等都是常見為了抹除或斷絕資金軌
跡的動作。

█ 涉及特殊的事項：

比如因為發生貪瀆或金融犯罪負面新聞的人士，往往會

在事跡洩漏時，欲迅速處理自身的資產而另作安排。 此時倘

有觀察到則應儘速採取相應行動，情節較輕較緩者或許是申

報可疑交易，重者如制裁則尚需採取凍結與通報等行動。 涉

及此等特殊事項亦為金融機構重新檢視該等客戶全面交易的

時機，以期能亡羊補牢。

金融業常見的洗錢態樣繁多，但倘能掌握洗錢三階段：處置

(placement)、多層化 (layering) 與整合 (integration) 中犯罪份子所

想達到的目的，而在客戶辨識與審查及交易持續監控中落實相關

的控管，縱使洗錢手段日新月異，但相信金融機構也能在自身良

好的控管下，避免成為犯罪份子洗錢的工具，並進而成為金融與

社會環境穩定的助力。

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