Page 109 - 銀行法令遵循策略與實務

洗錢防制動態

料可能是虛假的。

▲ 利用複雜結構：例如公司戶的股權複雜到難以進行有意義
的審查，致實質控制人難以判斷的狀況。

█ 不符合身分與財務狀況的交易：

既有掩飾自身真實身分的對象，則必然有機會產生不符

合身分與財務狀況的交易，比如不正常的大額、高頻率的交

易、購買或交易不符合其需求的金融商品等。 除了不符合自

身資歷方面的考量，通常也會再考量到客戶大幅改變交易習

慣所衍生客戶身分與財務狀況異動的疑慮。

█ 不具合理理由的交易：

而「合理」當然包含了合法在內。例如客戶具有無法了
解交易目的的交易對象、地區與金額數量、不正常的境外與

境內帳戶的資金流動與交易內容；或是客戶進行交易的原因

不符合一般經濟目的與業界實務等，都可能涉及不當的資產

移轉。

█ 可議的交易方式：

如不正常的通貨使用，像是大額通貨的提取或存入，或

是用通貨購買金融商品；另外，將無記名金融商品大幅運用

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