Page 107 - 銀行法令遵循策略與實務

重視風險文化

構築金融監控鐵壁

針對防制洗錢與打擊資恐的各項措施，各金融機構除逐步強

化自身的規章制度、落實風險基礎法下的各項風險評估與因應措

施外，亦逐步加強在監控洗錢可能交易上的能力。

縱然主管機關已經敦促金融業各業別產業公會檢討並改進

交易持續監控的方法，疑似洗錢或資恐交易態樣也都跟隨各業別

防制洗錢及打擊資恐注意事項範本或其他相關規範公告供業者參
考。然而，各金融機構並不能以此公布的範本態樣為限，而應該

依照自身的營運與業務特性建立自身所關注的洗錢態樣。這不僅

是針對將要到來的 APG 評鑑，而更是著重長久風險文化的建立，

確保相關人員了解在考量自身的營運特性後，除對既有公布的態

樣設定適合的參數、門檻外，也會進一步考量其特性而設立自身

的態樣。

金融業常見的洗錢態樣構成，主要來自於對之前洗錢類型／
案例 (Typology) 所累積的經驗，進而找出共同的可疑之處而設定

情境 (scenario)，而金融機構又會再依據情境中的各項考量，如特

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