Page 96 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

衝擊到一家金融機構的正常營運。 因此，金管會喊出新台幣

50,000,000 元罰款，與國內金控 1 年動輒新台幣 300、500 多億元
的獲利相比，其實僅是九牛一毛。主管機關身為領頭羊，若有魄

力祭出重罰，嚇阻力道才夠明顯，「當法遵成本不斷墊高，洗錢

的風險如此大，還會有誰敢貿然觸碰灰色地帶？」
當然，金融業者自發性的努力，更是不可或缺。海外分行的

法遵主管，就該聘用熟稔該領域的當地人才，這只是最基本的。

例行或特定的法遵、風控教育訓練也是必要的，不過應當設計得

更精細，比方說，新進人員或一般員工接受比較初階的訓練；

在第一線控管洗錢犯罪的職員 ( 如專責單位／主管、單位督導主
管、法遵部門 ) 則採取另一種訓練模式，可能更需要實際個案的

研究，甚至分組討論，有助於提升其即戰力。而為確保建立及維

持適當有效之法遵／洗錢防制，董監事們應擔負起最終責任，持
續全力支持法遵／洗錢防制之人員與系統的建置。

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