Page 92 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

投入軟硬體開發的資金、加強人員的訓練、建置相應的法遵機制

與系統都是必要的投資。 此外，不同國家的監理機關或有不同
的制度，應隨時注意相關規範並主動與當地主管機關溝通。 以

美國為例，近期主要法遵規定與風險管理重點，就包括：銀行保

密法 (Bank Secrecy Act, BSA)、洗錢防制 (Anti-money laundering,
AML)、美國財政部海外資產控制辦公室 (Offi ce of Foreign Assets

Control, OFAC) 及第三方管理 (Third party management) 等。 相繼

有許多規範發布，各銀行應持續關注相關訊息公告，透過有效的

風險管理機制，建立全機構各階層 (all levels) 皆瞭解相關法令遵

循制度的文化，自然就能取得當地主管機關的信任。
為期一天半的研討會結束，透過同業間及與美國當地專家的

交流，相信與會者都有所收穫。未來，也期待國內的銀行都能夠

找到在全球金融市場嶄露頭角的機會。

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