Page 87 - 銀行法令遵循策略與實務

洗錢防制動態

他進一步指出，近年來世界金融環境變幻莫測，為了保障消

費者權益及防制金融犯罪等，相關制度與規定亦趨嚴格，金融機
構被要求建置法遵系統，打擊洗錢及資恐更是全球金融機構共同

面對的優先任務，相信所有代表出席會議的銀行都相當重視這

項使命。 根據銀行業交易監控與制裁名單過濾機制之規範與聲

明 (NYDFS Part 504)，銀行業務部門必須有完善交易監控和過濾

計畫，此外，今年的 4 月 15 日，銀行即應繳交第一份年度法遵
聲明 (compliance certifi cation)。 我國政府已於 2016 年特別參考

FATF 規定，修正國內洗錢防制法及資恐防制法，與國際接軌，

國內的銀行亦積極因應。尤其是，針對風險管理及內部控制，國

內銀行亦投入大量資金及人員訓練來提升洗錢防制能量，成立防

制洗錢專責單位，導入外部專業服務及獨立的第三方來驗證與檢
視 AML 計畫，從母公司開始，到海外分行都能更一致性地合規。

另一方面，金融服務業網路安全要求規範 (23 NYCRR Part 500)

要求金融機構擬定以風險為基礎的網路安全計畫，且指定專責資

訊安全主管。

形塑法遵內控文化 捍衛銀行聲譽

呂桔誠有感而發地說，法令遵循對於銀行而言，必須是自覺

且自律的，隨時自主評估 (self-access) 並改正錯誤，尤其是因不

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