Page 82 - 銀行法令遵循策略與實務
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金融機構 AML / CFT
評鑑面談問題模擬
答題注意事項：
1. 回答時請簡要、具體 ( 例如搭配案例 )，勿僅說明法規規定
2. 每題請儘量於 3 分鐘內完整說明
一般性問題
□ 簡述貴行業務或組織 ( 產品線、客戶數、業務及資產規模、跨國營運
情形等 )。
□ 監理機構多久金檢一次？每次時間多久？每次有多少金檢人員？
□ 檢調或主管機關向貴行調閱客戶資料，平均多久可提供？
□ 貴行是否曾收到有關 AML / CFT 之指引或回饋意見？
IO 4 ( 預防性措施 )
4.1 ( 金融機構對 ML / FT 風險及 AML / CFT 義務之瞭解程度 )
□ 貴行是否依主管機關規定，於 105 年完成首次全行 AML / CFT 風險
評估？ 106 年是否有再更新？
□ 請說明貴行全行風險評估方法？ ( 包括考慮因子、評估程序等 )
□ 根據最近一次全行風險評估結果，貴行高風險及低風險之產品、服
務、客戶有哪些？如何得出該結論？
□ 上述風險評估對於貴行整體業務的影響。
□ 貴行是否參與國家風險評估流程？如是，貴行參與情形？對 NRA 的
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